Soldi per il riciclaggio?
Ecco come
6 modi per riciclare denaroSei un criminale con milioni di dollari in guadagni illeciti, ma un grosso problema: trasferire banconote di denaro o trasportare valigie di denaro solleverà le sopracciglia. È necessario "riciclare" l'impasto - fare in modo che i soldi sporchi sembrino i proventi dell'impresa legittima. Quindi può essere speso in qualsiasi parte del mondo - ad esempio, su immobili o yacht di lusso - ecc. senza fare domande.
La maggior parte dei paesi e tutte le principali banche del mondo hanno controlli per
segnalare i fondi sospetti che entrano nel sistema finanziario. Da una serie di rivelazioni sulle lavanderie, i cattivi attori escogitano modi innovativi per aggirare le regole.
Ogni anno oltre un milione di transazioni sospette - trasferimenti di denaro, aperture di conti, relazioni con i clienti - Solo un decimo di tali documenti è ulteriormente indagato dalla polizia o dai pubblici ministeri, e solo una piccola percentuale dei proventi criminali nell'Unione europea viene confiscato alla fine.
Nascondere sotto le società di shell.
(da non confondere con la Shell import-export di petrolio nata come un piccolo negozio di oggetti antichi e conchiglie di mare e che è diventata, nel corso dei suoi anni di vita, una delle principali aziende del settore energetico, a livello mondiale).
Le società di Shell si trovano tradizionalmente nei paradisi fiscali offshore come Panama e Bahamas, ma gli stati americani del Delaware e del Nevada consentono anche di costituire società anonime. Il consorzio internazionale di giornalisti che ha scoperto la Troika Laundromatlo schema, dice che coinvolse almeno 75 società di comodo che generarono un totale di $ 8,8 miliardi di transazioni attraverso accordi inventati. Una Matrioska con 74 bambole all'interno da $ 8.8 miliardi.
Funzionano i diversi modi di riciclaggio di denaro.
Trovare collegamenti deboli.

Riciclaggio di denaro basato sul commercio.
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natura morta da colorare. |
Tale riciclaggio basato sul commercio è stato fondamentale per lo schema della Troika Laundromat , in cui le fatture fittizie erano presumibilmente utilizzate per il commercio di "beni alimentari", "prodotti metallici" e "ricambi auto". Il metodo è ampiamente utilizzato per consentire deflussi dalle economie in via di sviluppo. Global Financial Integrity, un'organizzazione di ricerca con sede a Washington, stima che il " trade misinvoicing " rappresenti il 18% del commercio delle nazioni in via di sviluppo con le economie sviluppate.
Costo del denaro sporco.

Un " commercio speculare " è costituito da due transazioni azionarie, in due luoghi separati, che si annullano reciprocamente, ma riescono a trasferire denaro da un luogo a un altro. Le negoziazioni speculari hanno usi legittimi e sono impiegate da fondi comuni di investimento e altri investitori che hanno limiti su dove possono detenere titoli. Ma tali scambi possono anche essere usati per portare denaro attraverso i confini.
Back to back.
Un'altra tecnica, a volte nota come un accordo back-to-back è di prendere un prestito in un paese che è garantito da un deposito in un altro paese. Il riciclatore ha un default sul prestito, la banca si impadronisce del deposito e il denaro sembra pulito. Il fatto che entrambi i tipi di transazioni abbiano applicazioni legittime rende più difficile fermarli.
Mescolando soldi puliti e sporchi.

'Smurfing'
Per evitare di alzare bandiere rosse, i riciclatori di denaro frantumano una grande quantità di denaro in pezzi più piccoli e hanno associati noti come " puffi " che depositano i fondi in conti diversi in luoghi diversi. Le banche statunitensi sono tenute a segnalare alle autorità di regolamentazione qualsiasi transazione di oltre $ 10.000, quindi i riciclatori spesso evitano di raggiungere tale limite. Le banche devono continuamente monitorare le transazioni dei clienti per cercare le bandiere rosse e, se hanno buone ragioni per sospettare qualcosa di subdolo, devono avvisare le autorità. In caso contrario, si possono ottenere multe salate. Le banche spesso si lamentano del fatto che le regole sono onerose e che i controlli necessari per "conoscere il cliente" sono costosi per monitorare e prevenire il crimine finanziario.
(suggerimento: trova una banca).
Le opinioni e le opinioni espresse nella colonna non riflettono necessariamente quelle de" il caffe e sua amministrazione"..
-mm-